pos机可以刷卡套现吗?什么算套现行为?

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pos机可以刷卡套现吗?首先, POS机刷卡套现不合法,因为 POS机刷卡套现是违法行为,要被央行处罚的。 如果是在商场里面的 POS机上去刷卡,然后再到商场里面找一个店铺进行消费,就属于套现行为了。 当然,现在的 POS机已经可以实现刷卡交易了。 在2016年实施,银联出台了《银行卡收单业务管理办法》《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等一系列法规政策文件,对商户、收单机构、银行三方主体职责进行了明确规定。 其中规定指出,收单机构应当加强银行卡的使用规范管理;不得为信用卡持卡人通过现金交易、电话及传真等方式实施违反国家有关规定和合同约定的行为;不得为持卡人通过伪造身份证件、虚构交易、虚假陈述、隐瞒真相等方式实施违反国家法律法规的行为提供便利条件。 也就是说如果是在商户刷卡消费的话,可以不需要提供任何身份证明等资料的。 但是如果商户利用 POS机套现的话,就要承担相应的法律责任和行政处罚了。 现在一些不法分子就利用 POS机套现来进行诈骗活动或是套取银行贷款从而谋取暴利。

1、pos机可以刷卡套现吗?什么算套现行为?使用信用卡进行大额消费,比如超过5000元,超过额度

比如,一天刷出的金额就超过5000元,并且还不是正常的消费。 而且这些商户经常是在一些大型超市里面去消费,或者说在电影院里面去看电影。 而且刷卡之后是不需要进行任何的信息验证,只需要刷卡就可以完成了。 这种行为,很有可能就是银行所认定的套现行为。

2、pos机可以刷卡套现吗?什么算套现行为?经常使用同一张信用卡进行多笔不相关的刷卡交易

例如在超市买东西的时候使用信用卡进行刷卡,或者是在商场里面买东西、餐饮娱乐等商户进行刷卡。 其实如果经常发生这样的情况是很容易被银行怀疑有套现嫌疑的。 建议:信用卡套现虽然不合法,但是现在对于这些持卡人来说都是被禁止的,那么一旦发现肯定会面临着处罚,所以大家还是不要去违规操作了。 那么在商场里面经常看到一些商户拿着信用卡去刷 POS机刷卡的情况,那么如果经常出现这样的情况的话,就会被怀疑是套现人,从而进行银行调查处理。

3、pos机可以刷卡套现吗?什么算套现行为?信用卡出现非正常的积分或者还款记录

正常的信用卡积分在你刷完后的第二天会在你的信用卡 APP或者官方网站上面显示,如果是你刷了积分却没有收到积分,可以去查一下,也可以打电话给银行客服询问或者银行提供查询服务。 但是一般情况下出现积分或者还款记录之后就会有一些风险了。 因为持卡人很容易收到短信提醒从而产生一些额外的费用和产生逾期记录。但是有些时候是因为持卡人操作失误造成了信用卡逾期,但是信用卡又不能在线申请自动恢复的,就会导致还款时间延迟,从而对信用卡造成一定影响了。 一般会在三个月内自动恢复信用。

weinxin
ft2018007
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